近幾年來，我國(guó)多個(gè)省份出現(xiàn)了“資本運(yùn)作”、“網(wǎng)絡(luò)直銷”等多種形式的公司或組織，他們以“政府扶持”、“金融試點(diǎn)”為宣傳背景，以畸高分紅為誘餌，把“不存在有形產(chǎn)品，通過純資本運(yùn)作迅速形成傳銷網(wǎng)絡(luò)”的金融傳銷稱為是從國(guó)外引進(jìn)的先進(jìn)業(yè)態(tài)。實(shí)際上，金融傳銷是一種非法地下金融活動(dòng)。為了更好地認(rèn)識(shí)近期的金融傳銷騙局和更好的預(yù)防傳銷，新零售大數(shù)據(jù)研究中心本期在2020年126件的“金融傳銷”案件信息基礎(chǔ)上進(jìn)行分析。

　　表1 2020年金融傳銷案件一覽表

　　從表1，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)2020年網(wǎng)絡(luò)傳銷案件共計(jì)126件，主要分布在江蘇、廣東、浙江和上海等25個(gè)省市地區(qū)。

圖1 2020年各省市金融傳銷案件分布情況

　　從圖1，可以看出江蘇、廣東、浙江和上海等地區(qū)是金融傳銷案件高度爆發(fā)區(qū)域，金融傳銷案件均為10起及以上。湖南、四川和山東等地區(qū)的金融傳銷案件均為10以下。

　　金融傳銷作為一種新型的傳銷模式，以繳納一定的貨幣換取傳銷發(fā)起人設(shè)立的“虛擬特權(quán)”，以數(shù)的倍增原理發(fā)展下線，誘使下線繳納貨幣購(gòu)買“虛擬特權(quán)”，按照層級(jí)高低在組織內(nèi)部分配出售“虛擬特權(quán)”所獲貨幣，實(shí)現(xiàn)非法牟利目的的行為。一般以純“資本運(yùn)作”詐騙方式為主，參加者具有高收入、高起點(diǎn)和高投入的特點(diǎn)，以有穩(wěn)定職業(yè)和收入者為招徠對(duì)象，常見的名目為各種類型的“金融互助社區(qū)和平臺(tái)”和虛擬貨幣為主。

　　傳銷和變相傳銷不但給參與者帶來經(jīng)濟(jì)損失，也對(duì)社會(huì)治安、社會(huì)和諧穩(wěn)定帶來危害。因此對(duì)于傳銷，自身必須要提高警惕，遠(yuǎn)離傳銷的危害。