杭州天天電子商務有限公司涉嫌組織、領導傳銷活動

　　小牛資本集團有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案

　　1月27日，深圳市公安局南山分局發布“關于對小牛資本集團有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案”的第三份情況通報顯示，2021年1月23日，對彭某(男，45歲,在押)、王某威(女，31歲)等人以涉嫌集資詐騙罪立案偵查，并對犯罪嫌疑人王某威依法采取刑事強制措施。警方將繼續加大案件偵辦和追贓挽損力度，相關情況將及時向社會通報。

　　據了解，今年1月13日，小牛資本案首份通報發布，其涉嫌構成非法吸收公眾存款罪，于2021年1月8日依法對小牛資本集團有限公司( "小牛在線”"小牛私募”平臺)立案偵查。經全面收集證據，2021年1月13日，警方對小牛資本集團有限公司涉案嫌疑人依法采取刑事強制措施。

　　1月16日，小牛資本涉嫌非法吸收公眾存款案第二份情況通報發布，對彭某(男，45歲)、彭某(男， 50歲)、李某立(男，44歲)等63名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施(其中刑事拘留62人，因懷孕取保候審1人)。同時，已查封、扣押、凍結公司及相關涉案高管的股票賬戶、銀行賬戶、房產、車輛等資產一批。

　　隨著第三通報的發布，亦表明小牛資本主要犯罪嫌疑人的案件定性已從“非吸”升級成了“集資詐騙”。而非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪有著明顯不同。從公開信息來看，彭某即為小牛資本的董事長、實際控制人彭軼，他于1976年出生，現年45歲。

　　隨著第三通報的發布，亦表明小牛資本主要犯罪嫌疑人的案件定性已從“非吸”升級成了“集資詐騙”。而非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪有著明顯不同。從公開信息來看，彭某即為小牛資本的董事長、實際控制人彭軼，他于1976年出生，現年45歲。

　　2019年8月份，小牛在線停止回款。小牛在線平臺剩余未兌付金額超過110億元。從總體來看，小牛在宣布良性退出后所兌付的金額比例僅占總數的2.28%。平臺至少要超過20年以上才能完成所有兌付，根本無法完成其承諾的良退方案。

　　此前，山西最大P2P平臺晉商貸一案，實控人郝曉海也曾被以“涉嫌集資詐騙犯罪”而定性。北京市億達律師事務所律師朱世杰當時表示，最關鍵的區別是犯罪的目的不同。集資詐騙罪的犯罪目的是非法占有集資款，集資詐騙行為人將資金騙到手后，則想方設法將資金據為己有，也就是對集資款具有非法占有目的。而非法吸收公眾存款罪的目的一般不是占有公眾存款本身，而是占有公眾存款所產生的利益，即賺取利息差，非法吸收公眾存款行為人對所吸收存款的用途、去向一般比較清楚，造成“存款”損失往往出于行為人意志以外的原因。集資詐騙罪的最高刑期是無期，而非吸的量刑要輕很多。

　　另一方面，從案發后的歸還能力看，如果案發后行為人具有歸還能力，并且積極籌集資金實際歸還了全部或者大部分資金，則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性；如果案發后行為人沒有歸還能力，而且全部或者大部分資金沒有實際歸還，則具有定集資詐騙罪的可能性。